Apesar de fundamental para o planejamento dos investimentos, separação das contas pessoais e da empresa e para o pagamento de obrigações do negócio, a gestão financeira ainda é um obstáculo para muitas empresas. Nesse sentido, saber utilizar ferramentas básicas, mas fundamentais de gerenciamento como o fluxo de caixa é um passo importante para a realidade de qualquer negócio.
Para termos mais clareza sobre o desafio da gestão financeira no ambiente de negócios do país, o estudo Causa Mortis do Sebrae – que analisa as principais razões para o fechamento de uma empresa em seus primeiros cinco anos – indicou que falhas no acompanhamento das receitas e despesas estão entre as causas centrais para o insucesso de uma jornada empreendedora.
E esse acompanhamento, por sua vez, está diretamente ligado ao fluxo de caixa. Neste artigo, você poderá conferir os passos básicos para a construção dessa análise indispensável no controle de suas finanças.
Confira!
O que é o Fluxo de Caixa?
O fluxo de caixa é o instrumento mais básico e essencial da gestão financeira de uma empresa. Basicamente, ele diz respeito ao registro de todas as entradas e saídas de capital de um negócio.
Para ser preciso, esse controle precisa ser acompanhado de modo contínuo que pode ser de frequência diária, semanal ou mensal – o empreendedor também pode aplicar o fluxo de caixa dentro de períodos específicos, para avaliar a movimentação financeira (e consequentemente seu lucro ou prejuízo) em um determinado ciclo econômico.
Embora esse controle possa ser conduzido a partir do uso de planilhas, é muito comum que hoje as empresas utilizem o suporte de ferramentas automatizadas, que simplificam o processo de gestão dos controles financeiros.
Resumindo: o fluxo de caixa é também um retrato de curto prazo das finanças do negócio, sendo também uma base importante para a construção de análises e projeções mais complexas na sua gestão financeira.
Passo a passo para construir seu fluxo de caixa
Como observado acima, o fluxo de caixa, hoje, pode ser implementado com o auxílio de ferramentas automatizadas.
No entanto, para os microempreendedores ou quem deseja entender a “mecânica” básica do fluxo de caixa, aqui vai um passo a passo simples:
- Registre as entradas (vendas, investimentos, juros, etc.) e saídas (pagamentos de contas, impostos, funcionários) em uma tabela, considerando um determinado período de tempo. Com isso, você poderá conferir os seus saldos e se o caixa da empresa está no azul;
- Especifique os tipos de entrada e saída para ter mais clareza e organização nesse controle (usualmente, falamos em contas a pagar, receber, vendas e despesas);
- Analise também as previsões de entradas e saídas, considerando, por exemplo, pagamentos de curto prazo e parcelamentos;
- Finalmente, avalie o saldo e use os dados para projeções de fluxo de caixa e maior controle sobre seus investimentos.
Benefícios do Fluxo de Caixa
- Maior controle sobre as finanças do negócio;
- Possibilidade de tomada de decisão sobre investimentos embasada em dados;
- Maior entendimento sobre os itens que mais circulam/vendem na empresa;
- Diminuição dos riscos quanto ao atraso de pagamentos;
- Transparência na gestão financeira.
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